Investissement et retraite

Guide administratif du conseiller – Produits d’investissement

Une mise à jour importante du Guide administratif du conseiller a été effectuée. Nous vous suggérons d’en prendre connaissance car l’arrivée de notre nouveau système de gestion l’automne dernier a entraîné plusieurs modifications à nos procédures.

Ce guide est un outil indispensable pour transiger avec SSQ et il facilitera votre travail en vous assurant d’un traitement rapide de vos demandes.

Voici quelques-uns des changements importants :

• Transfert des Fonds de placement garanti (FPG) SSQ (point 4.1.1)

Une demande incluant un transfert de régime et un transfert de fonds sera traitée sur deux jours. D’abord, le transfert de régime sera effectué, puis le lendemain, les fonds seront réorganisés selon la répartition souhaitée.

• Séquence de rachat des parts (point 4.1.1)

Étant donné que les codes de fonds incluent l’option de frais de souscription, il est essentiel de préciser l’ordre désiré de rachat, par code de fonds. Si cette information n’est pas indiquée dans la demande de rachat, nous allons communiquer avec vous pour obtenir des précisions.

• Garanties SSQ (point 4.1.3)

Certaines caractéristiques de la garantie enrichie ont été modifiées.

• Frais de souscription différés (aussi appelé Back Load) (point 4.1.4)

Dorénavant, la commission de maintien est doublée lorsque l’échelle de frais de souscription différés est terminée (pour les garanties souscrites à compter du 26 novembre 2012).

• Programme de rachat préautorisé (PRP) (point 7.16)

Pour le versement du revenu minimum ou maximum, du MRG, MRV ou MRA d’un FERR/FRV/FRRP/FRRI, la répartition doit être déterminée en % pour chacun des fonds ou CIG inclus dans le PRP. Pour les autres types de versements, la répartition doit être déterminée en montant ($).

Le guide mis à jour est disponible en tout temps sur notre site sécurisé, à la section « Documentation ».

Pour consulter le Guide administratif du conseiller, cliquez ici.