Investissement et retraite

Une alternative aux options de frais de souscription avec frais réduits ou modérés

Selon une étude du FEI (Fonds pour l’éducation des investisseurs), seuls quatre répondants sur dix disent comprendre les frais d’acquisition reportés. Évitez les mauvaises surprises à vos clients grâce à notre option sans frais de souscription – Mode B!

Il est important de discuter avec votre client des frais qui peuvent être applicables au moment d’un éventuel rachat. Certains de vos clients n’aiment peut-être pas l’idée de devoir débourser des frais de rachat sur une longue période pour avoir accès à leurs liquidités. C’est pourquoi plusieurs conseillers se sont tournés vers des options de souscription avec frais réduits ou modérés. Mais la réduction de la durée d’application des frais de rachat de votre client peut tout de même s’avérer insuffisante dans plusieurs situations.

De plus, certains aspects de conformité en fonds distincts sont actuellement sous la loupe des régulateurs. Du côté des fonds mutuels, des changements obligeront les conseillers à engager la discussion avec leurs clients relativement aux commissions et aux frais. Il devient donc important de non seulement divulguer le montant de commissions mais aussi de discuter des frais qui devront être déboursés au moment d’un éventuel rachat par votre client.

Saviez-vous que SSQ Groupe financier offre ce qu’il y a de mieux pour assurer la tranquillité d’esprit à vos clients? Voici l’option sans frais de souscription – Mode B avec récupération de commission :

 

AVANTAGES POUR VOUS

• Une commission de vente concurrentielle payée au moment de la vente;
• Des commissions de suivi semblables à celles de l’option sans frais de souscription – Mode A applicables dès le 25^e mois;
• Disponible pour tous les fonds à l'exception du fonds de marché monétaire;
• Une option facile à vendre à votre client.

 

AVANTAGES POUR VOTRE CLIENT

• Aucuns frais de sortie;
• Ratios de frais de gestion (RFG) concurrentiels et grand choix de placement.

 

Si des rachats surviennent lors des 24 premiers mois, une récupération de la commission versée sera appliquée, au prorata du montant du rachat et des mois écoulés. Ce mode de commissionnement peut être combiné à d’autres options de souscription dans une même adhésion.

Il est plus important que jamais de bien faire comprendre à vos clients les avantages qu’ils retirent de vos conseils et cela peut commencer par la flexibilité du produit que vous leur offrez!

 

Pour plus de détails sur l’option sans frais de souscription – Mode B, cliquez ici.