Assurance vie et santé

Boom des héritages : optimiser vos liquidités successorales

Savez-vous qu’il existe plusieurs options intéressantes pour vos clients afin d’optimiser leurs liquidités successorales? Nous avons consulté nos experts et voici quelques points importants à valider avec votre client afin de s’assurer d’une planification successorale optimale.

Quels sont vos actifs liquides?

• Placements non enregistrés
• Placements enregistrés*
• Fonds de pension*
• Assurance vie : attention à qui en est le bénéficiaire! Il faut savoir que tout montant d’assurance vie sera payable au bénéficiaire et ne peut être considéré comme une liquidité successorale
• Placements dans la société : n’oubliez pas de considérer les impacts fiscaux!

Quels actifs sont assujettis à l’imposition au décès?

• Actions cotées en bourse (non enregistrées)
• Actions de sociétés privées
• Immeubles à revenus
• Placements enregistrés et pensions au dernier décès
• Résidences : à condition que l’exonération du gain en capital n’ai pas été utilisé antérieurement. Il y a plusieurs particularités à considérer.

Sachez que l’assurance vie dernier décès pourrait être une bonne option pour s’assurer de bonnes liquidités successorales pour vos clients!

Parlez-en avec vos clients dès aujourd’hui et n’hésitez pas à communiquer avec votre représentant SSQ pour toute question sur la planification successorale. Notre équipe est là pour vous aider.

*ne pas en tenir compte, si transféré au conjoint au 1^er décès