Assurance vie et santé

Assouplissement des procédures aux Nouvelles affaires en assurance individuelle

Toujours dans l’objectif de mieux vous servir, nous avons assoupli nos procédures pour accélérer le traitement de vos dossiers aux Nouvelles affaires. Ces nouvelles procédures s’appliquent dès maintenant.

Redatage du contrat sans autre changement

Bonne nouvelle! L’option de « redatage du contrat sans autre changement » est maintenant offerte avec l’envoi de tout contrat qui inclut une Modification à la proposition (avenant avec signature) ou Déclaration d’assurabilité. Cette option sera affichée sur le document de la façon suivante :

• Je demande (Nous demandons) que la « Date du contrat » soit modifiée pour la date de signature du présent document. Lorsque le document est signé le 29, 30 ou 31, la « Date du contrat » sera le 28^e jour du mois. Si la date de signature avait une incidence sur l’âge qui a été utilisé pour fins de calcul de la prime, la « Date du contrat » sera alors la journée précédant ce changement d’âge pour conserver la prime actuelle.

En cochant la case, la date de signature du document fait foi de l’autorisation du client à modifier la date du contrat. Aucun changement n’étant apporté au contrat, nul besoin de nous retourner le contrat émis. Nous n’effectuerons aucune réimpression de  contrat. Par conséquent, le conseiller ne fera qu’une seule visite chez son client!

Prendre note que la demande de redatage sans autre changement est offerte pour les nouvelles affaires seulement. En effet, cette option n’est pas disponible pour un remplacement interne, un ajout de couverture ou une transformation.

Dernière exigence de placement : paiement de la 1^re prime

Si nous avons reçu le formulaire « Accord de débits préautorisés » dûment rempli ainsi qu’un chèque spécimen, nous prélèverons immédiatement la 1^re prime dans le compte du client.

GUIDE ADMINISTRATIF DE LA SÉLECTION DES RISQUES ET NOUVELLES AFFAIRES

Le guide administratif de la Sélection des risques et Nouvelles affaires pour les agents généraux a été revu et amélioré et inclut les dernières mises à jour des procédures. Ce guide sera disponible sur le site sécurisé des conseillers vers la fin d'octobre.