Assurance vie et santé

Modifications fiscales 2017 : Quelques exemples comparatifs

Quelles sont les différences entre la détention d’un contrat régi selon les règles fiscales actuelles ou bien un contrat régi selon les règles fiscales du 1^er janvier 2017? Voici un nouveau document qui présente quelques exemples démontrant ces différences, selon le type de produit détenu.

Quelques exemples comparatifs 2016/2017

RAPPEL : LOGICIEL D’ILLUSTRATIONS VERSION 5.1 ET PROPOSITION D’ASSURANCE

N’oubliez pas qu’à compter du 15 septembre, la mise à jour du logiciel d’illustrations - version 5.1 est obligatoire et inclut les changements suivants :

• La suppression de l’option MULTI-VIE de l’offre d’assurance vie universelle.

  Il n’y a aucun autre changement à notre offre d’assurance vie universelle et le produit demeure disponible.

  Prenez note que les garanties d’assurance vie temporaire, d’assurance maladies graves ou l’avenant en cas de maladie grave à l’intérieur d’un contrat d’assurance vie universelle ne pourront plus être offerts s’ils couvrent un autre assuré, lorsque le contrat est de type individuel, ou si le contrat est de type conjoint.

  Visitez notre page web dédiée aux modifications fiscales pour tous les renseignements relatifs aux modifications fiscales 2017.

• Les taux non-fumeur s’appliquent maintenant pour les fumeurs de marijuana

  Le questionnaire Risques privilégiés (FIND0189F) a été mis à jour.

• La mise à jour des aperçus des comptes d’investissement vie universelle

• La mise à jour du profil d’investisseur vie universelle

  Tel qu’annoncé en juin, une légère révision a été effectuée aux répartitions entre les gestionnaires et les catégories d’actifs des comptes gérés Stratégie. Ces changements n’ont aucune incidence sur les frais annuels garantis des comptes gérés Stratégie. Les objectifs, la clientèle cible et le profil de risque de chacun des comptes demeurent les mêmes.

La proposition d’assurance (FIND0035F) sera mise à jour en janvier 2017. Nous allons écouler les propositions actuelles en circulation. Veuillez continuer à utiliser ces propositions en prenant soin de respecter les modifications qui seront permises en assurance vie universelle à compter du 15 septembre 2016.