Investissement et retraite
Les fonds portefeuilles avec classes d’actifs alternatives
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Il y a de nombreux avantages à choisir un fonds de type portefeuille, pour vous et vos clients. Notre offre de fonds portefeuilles ASTRA Celestia pourrait être une option intéressante, selon le profil de vos clients. Voici quelques détails sur les Fonds ASTRA Celestia.
DIVERSIFICATION ACCRUE
Les répartitions d’actifs sont optimisées grâce à une diversification par catégories d’actif, régions, secteurs et capitalisations boursières de même que par une complémentarité des styles de gestion.
De plus, cette solution de placement offre une diversification accrue grâce à une exposition à des classes d’actifs alternatives dont l’immobilier mondial, les infrastructures mondiales et les matières premières :
- L’allocation est faite à l’image d’une répartition d’actifs de grandes caisses de retraite, souvent plus sophistiquées dans leur approche.
- La pondération plus élevée en actions étrangères permet au fonds de bénéficier d’une meilleure diversification, tant régionale que sectorielle, que les fonds de fonds traditionnels.
- En plus de leur faible corrélation aux classes d’actifs traditionnelles, les classes alternatives qui composent le fonds permettent de mieux diversifier la portion à revenu fixe du portefeuille (voir le tableau de corrélation ci-dessous).
SOLUTION SIMPLE ET RASSURANTE
Le fonds portefeuille choisi apparaît en une seule ligne sur le relevé de placements :
- Un client qui investit dans plusieurs fonds « uniques » au sein de son portefeuille aura tendance à vouloir remplacer les fonds ayant moins bien performé par d’autres qui présentent des rendements plus élevés. Ce faisant, cela pourrait éloigner votre client du principe de la diversification.
Une portion du portefeuille choisi peut bénéficier :
- d’une protection du pouvoir d’achat à long terme, en termes réels (net de l’inflation), en raison de l’utilisation du Fonds Indice obligataire à rendement réel (BlackRock®);
- d’une protection du capital contre de futures hausses de taux d’intérêt en raison de l‘utilisation du Fonds Trésorerie (Optimum Gestion de Placements inc.).
GESTION DE L’ACTIF ÉPROUVÉE
Les Fonds ASTRA Celestia vous donnent accès à :
- Un rééquilibrage automatique, grâce auquel le portefeuille respecte la conformité de la répartition et des objectifs du portefeuille de l’investisseur à tout moment, ce qui vous libère du temps pour développer votre clientèle actuelle et future;
- Des conseils d’investissement de gestionnaires qui font partie des meilleurs de l’industrie;
- L’expertise de notre équipe interne de surveillance des portefeuilles qui bénéficie de la latitude nécessaire et d’une indépendance complète afin d’ajuster la composition des portefeuilles.
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Fonds ASTRA Celestia Rendements nets au 31 janvier 2015 |
1 an |
2 ans |
3 ans |
5 ans |
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Celestia sécuritaire |
8,94 % |
7,43 % |
6,12 % |
5,39 % |
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Celestia équilibré |
10,45 % |
9,83 % |
8,25 % |
6,71 % |
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Celestia croissance |
11,46 % |
11,52 % |
9,69 % |
7,49 % |
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Celestia audacieux |
12,26 % |
13,18 % |
11,15 % |
8,21 % |
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Catégorie d'actifs Corrélation sur 10 ans au 31 décembre 2014* |
Matières premières |
Immobilier |
Infrastructures |
|
Actions canadiennes |
0,71 |
0,71 |
0,67 |
|
Actions américaines |
0,51 |
0,86 |
0,77 |
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Actions internationales |
0,48 |
0,84 |
0,85 |
* Pour fins d'illustration. Deux investissements avec une corrélation de 1.0 réagissent exactement de la même manière, alors que des investissements avec une corrélation de 0 réagissent de manière indépendante. La corrélation faible à moyenne des classes alternatives avec les actions augmente la diversification d’un portefeuille.
Découvrez nos Fonds ASTRA portefeuilles (PDF)
Les avantages de choisir un portefeuille « clés en main » (PDF)
Les rendements ayant servi au calcul des coefficients de corrélation sont extraits de Morningstar Direct.
Tout montant affecté à un fonds distinct est investi aux risques du souscripteur et sa valeur peut augmenter ou diminuer.
Les rendements présentés ne tiennent pas compte des frais d'acquisition, de rachat, de distribution ou autres frais facultatifs qui auraient fait diminuer les rendements. Ils sont composés annuellement, sauf pour les périodes inférieures à un an. Le rendement passé n'est pas nécessairement indicatif du rendement futur. La méthode de calcul du rendement est conforme aux normes édictées par l'Association canadienne des compagnies d'assurances de personnes. Pour plus de détails sur cette méthode de calcul, communiquez avec nous au 1 800 320-4887.