Investissement et retraite
Les fonds portefeuilles : des solutions adaptées à vous et vos clients
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Il y a de nombreux avantages à choisir un fonds de type portefeuille, pour vous et vos clients. Notre offre de fonds portefeuilles ASTRA Stratégie pourrait être une option intéressante, selon le profil de vos clients.
Voici quelques détails sur les Fonds ASTRA Stratégie.
UNE SOLUTION DE PLACEMENT SIMPLE ET RASSURANTE
Il s’agit d’une solution de placement facile à mettre en place et qui donne accès à une diversification optimale en un seul fonds :
- Les répartitions d’actifs sont optimisées grâce à une diversification par catégories d’actif, régions, secteurs et capitalisations boursières de même que par une complémentarité des styles de gestion.
Le fonds portefeuille choisi apparaît en une seule ligne sur le relevé de placements :
- Un client qui investit dans plusieurs fonds « uniques » au sein de son portefeuille aura tendance à vouloir remplacer les fonds ayant moins bien performé par d’autres qui présentent des rendements plus élevés. Ce faisant, cela pourrait éloigner votre client du principe de la diversification.
Une portion du portefeuille choisi peut bénéficier :
- d’une protection du pouvoir d’achat à long terme, en termes réels (net de l’inflation), en raison de l’utilisation du Fonds Indice obligataire à rendement réel (BlackRock®);
- d’une protection du capital contre de futures hausses de taux d’intérêt en raison de l‘utilisation du Fonds Trésorerie (Optimum Gestion de Placements inc.).
UNE GESTION DE L’ACTIF ÉPROUVÉE
Les Fonds ASTRA Stratégie vous donnent accès à :
- Un rééquilibrage automatique, grâce auquel le portefeuille respecte la conformité de la répartition et des objectifs du portefeuille de l’investisseur à tout moment, ce qui vous libère du temps pour développer votre clientèle actuelle et future;
- Des conseils d’investissement de gestionnaires qui font partie des meilleurs de l’industrie;
- L’expertise de notre équipe interne de surveillance des portefeuilles qui bénéficie de la latitude nécessaire et d’une indépendance complète afin d’ajuster la composition des portefeuilles.
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Fonds ASTRA Stratégie Rendement au 31 décembre 2014 |
1 an |
2 ans |
3 ans |
5 ans |
10 ans |
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Stratégie sécuritaire |
6,10 % |
5,63 % |
4,95 % |
3,91 % |
3,50 % |
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Stratégie équilibrée |
7,24 % |
8,60 % |
7,40 % |
5,35 % |
4,07 % |
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Stratégie croissance |
7,73 % |
10,79 % |
9,09 % |
5,84 % |
4,34 % |
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Stratégie audacieuse |
8,79 % |
13,03 % |
10,74 % |
6,64 % |
s. o. |
Découvrez nos Fonds ASTRA portefeuilles (PDF)
Les avantages de choisir un portefeuille « clés en main » (PDF)
Tout montant affecté à un fonds distinct est investi aux risques du souscripteur et sa valeur peut augmenter ou diminuer.
Les rendements présentés ne tiennent pas compte des frais d'acquisition, de rachat, de distribution ou autres frais facultatifs qui auraient fait diminuer les rendements. Ils sont composés annuellement, sauf pour les périodes inférieures à un an. Le rendement passé n'est pas nécessairement indicatif du rendement futur. La méthode de calcul du rendement est conforme aux normes édictées par l'Association canadienne des compagnies d'assurances de personnes. Pour plus de détails sur cette méthode de calcul, communiquez avec nous au 1 800 320-4887.